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Investimenti PIR

Il PIR realizzato da Sella SGR è un Fondo Comune di Investimento che consente di beneficiare di agevolazioni fiscali qualora vengano rispettati determinati vincoli di investimento, di durata e di importo come da normativa vigente.

Il PIR, piano individuale di risparmio a medio/lungo termine, è un investimento sottoscrivibile da singole persone fisiche con residenza fiscale in Italia ed è caratterizzato da importanti agevolazioni fiscali:

  • esente dall'imposta sui rendimenti, a condizione che vengano rispettati i vincoli:

    di investimento

    • € 40.000 massimi per anno solare
    • € 200.000 complessivi nel corso della vita del PIR

    di durata

    • l'investimento deve essere mantenuto per almeno 5 anni, pena la decadenza dei vantaggi fiscali
  • non soggetto a imposta di successione causa premorienza

Su cosa investe?

Il PIR investe principalmente in piccole e medie imprese italiane.

Il portafoglio è investito per almeno il 70% in strumenti finanziari emessi da società italiane o estere con stabile organizzazione in Italia.

Almeno il 17,5% del valore complessivo del fondo è investito in strumenti finanziari di imprese diverse da quelle comprese nell'indice FTSE MIB e almeno il 3,5% in strumenti finanziari che non sono compresi nell'indice FTSE MIB e nell'indice FTSE Mid Cap, o indici equivalenti di altri mercati regolamentati.

I limiti di investimento indicati devono essere rispettati, in ciascun anno solare, per almeno i due terzi dell'anno stesso.

Il patrimonio del PIR non può investire per una quota superiore al 10% in strumenti finanziari dello stesso emittente.

La gamma PIR

Sella SGR è tra le prime società di risparmio italiane ad offrire alla sua clientela questo strumento, che propone con tre Fondi Comuni di Investimento:


Per ulteriori dettagli sui vincoli e la politica di investimento si rimanda al Prospetto in vigore. Il trattamento fiscale dipende dalla situazione individuale di ciascun cliente e può essere soggetto a modifiche in futuro.

 

Questa è una comunicazione di marketing. Si prega di consultare il prospetto dell'OICVM e il documento contenente le informazioni chiave per gli investitori (KIID-KID), disponibili in lingua italiana, prima di prendere una decisione finale di investimento. Questi documenti, che descrivono anche i diritti degli investitori, possono essere consultati in qualsiasi momento e gratuitamente sul sito www.sellasgr.it e presso i Collocatori. È inoltre possibile richiederne copia cartacea alla Società di gestione del Fondo.

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